Центробанк рекомендовал банкам внимательнее отслеживать клиентов, вносящих крупные суммы наличными, чтобы бороться с отмыванием денег и повышать прозрачность финансовых операций.
Как будут действовать банки?
По указанию регулятора банки должны ежедневно проверять такие операции как у физических лиц, так и у юридических лиц. В первую очередь внимание будет уделяться тем случаям, где клиент не может чётко объяснить происхождение средств.
Если у клиента нет подтверждающих документов о доходах и финансовом положении, банковские сотрудники начнут задавать дополнительные вопросы и запрашивать разъяснения о происхождении наличных.
Проверки не будут касаться тех клиентов, для которых банк уже располагает официальной информацией о доходах, деловой репутации и источниках средств — в таких случаях дополнительные запросы не планируются.
