Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила о ключевых изменениях в регулировании крипторынка: участники обязаны будут проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Основные положения предложенного регулирования
- Полная идентификация (KYC) для всех новых участников: установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Для действующих клиентов, желающих работать с цифровыми активами, потребуется доидентификация — сбор недостающих сведений.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Вводится обязательный контроль операций: пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга, с пороговым значением от миллиона.
- Требование travel rule: сопровождение информационных переводов — депозитарии обязаны предоставлять данные и об отправителе, и о получателе цифровой валюты и цифровых прав.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязанность принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Депозитарии и банки смогут отказать в заключении договора цифрового счета или доступе к идентификатору при подозрении в отмывании доходов либо финансировании терроризма.
Законопроект о либерализации крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. При неудовлетворительной оценке в 2028 году возможны включение в серые и черные списки организации, что повлечет дальнейшие ограничения в доступе к мировой финансовой системе.
Антиотмывочные требования, предусмотренные в пакете к базовому законопроекту, будут вступать в силу практически сразу — отлагательного срока не предусмотрено, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
