Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества.
По данным ведомства, ЦБ использует девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных. Среди них:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Нетипичное поведение клиента
Также к признакам возможного мошенничества относятся нетипичные для клиента действия, в том числе:
- снятие денег в необычное время суток;
- снятие на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции.
Кроме того, внимание банков могут привлечь изменение характеристик устройства, наличие на нём вредоносного программного обеспечения, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Ведомство подчёркивает, что перечисленные критерии используются для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
