Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предполагает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более эффективного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводы с карты на карту, не облагаемые налогом, нередко маскируется оплата услуг, аренды и других видов деятельности.
Согласно проекту, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Банка России планируется создать систему регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать Центробанку данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других финансовых параметрах.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять её с проводимыми операциям по счетам и картам.
По замыслу инициаторов, это позволит точнее выявлять любые аномальные операции — от сокрытия доходов и попыток уклонения от налогов до действий, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это даст возможность государству увязать между собой данные о счетах, операциях и доходах граждан в различных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать условия для злоупотреблений.
